Captação de Recursos para Startups

Introdução Captação de Recursos para Startups

Neste artigo você vai entender quais são os principais meios de captação de recursos para startups, além de descobrir qual o mais adequado para o seu modelo de negócio.

Antes de mais nada, ao iniciar a jornada de sua startup, é preciso entender que são diversos os motivos pelos quais algumas decisões são tomadas. Qualquer escolha feita ainda nos primeiros passos do seu negócio, por menor que seja, pode ser a diferença entre seu sucesso e seu fracasso. Entender quais são os elementos chave no desenvolvimento da sua empresa, suas motivações, suas limitações e, principalmente, seus objetivos, farão com que você saiba decidir de maneira muito mais fácil onde investir recursos e como realizar a captação desses.

Para decidir qual o meio mais adequado para seu negócio, tais como, investidores anjo, venture capital, recursos governamentais, é preciso buscar empreendedores com mais experiência ou especialistas em captação de recursos para que eles sejam responsáveis pela apresentação das fontes mais apropriadas e te ajudem a decidir a melhor forma de acordo com o seu modelo de negócio.

A captação de recursos para startups é um conjunto de estratégias e processos que tem por objetivo viabilizar o levantamento e mobilização de capital financeiro que contribuirão para as operações empresariais. Basicamente a captação é buscar aporte pecuniário atendendo a algum ou mais propósitos da Startup.

Para iniciar, vamos aos principais assuntos que serão tratados ao longo deste artigo:

Considerações iniciais antes de se lançar no mercado
- Esteja ciente que você não está apenas abrindo um simples site, mas um negócio.
- Se você ainda está em outro emprego, saiba que existe a hora certa para focar apenas no seu novo negócio.
- Tome muito cuidado para não escalar seu negócio de forma precipitada.
- Lembre-se que apenas ter uma ideia não vai movimentar seu negócio;
- Valorize o departamento de recursos humanos.
- Antes de iniciar seu empreendimento é fundamental a definição de um propósito.
Porque a captação de recursos para startups é fundamental?
Questionamentos antes de começar a captação de recursos
- Em qual estágio você está?
- Para onde vai o recurso captado?
- Como vou captar?
- Quanto vou captar?
Dez formas de captação de recursos para startups
Como as Startups mais captam recursos
O que é importante ter na Startup para atrair investidores

Considerações iniciais antes de se lançar no mercado

Se você está realmente decidido a abrir seu próprio negócio, falaremos resumidamente dos 6 pontos mais importantes que servem como reflexão para lançar-se no mercado de forma confiante e para poder escalar cada vez mais com sua startup:

Esteja ciente que você não está apenas abrindo um simples site, mas um negócio.

Muitas vezes esse é o pensamento equivocado que não retrata devidamente a importância de sua criação. É claro que o site em si é somente um dos elementos dentro de tudo que vai existir dentro da sua startup, mas, nesse caso, é um dos meios mais importante de se chegar aos clientes. Também existem diversos outros fatores a serem considerados como e ter tudo isso em mente logo no começo é extremamente importante para que as decisões certas sejam tomadas.

Se você ainda está em outro emprego, saiba que existe a hora certa para focar apenas no seu novo negócio.

Com a participação de uma boa equipe e muita persistência é muito provável que um produto com boa aderência seja disposto no mercado. Entretanto, é preciso que seu novo negócio sobreviva com alguma fonte de renda proveniente de outro lugar até que seja possível caminhar financeiramente com as próprias pernas. Qualquer grande oscilação que seu novo negócio sofrer pode ser crucial para sua sobrevivência no mercado.

Tome muito cuidado para não escalar seu negócio de forma precipitada.

É muito importante que você desenvolva uma base sólida em todos os aspectos para conseguir escalar seu produto mínimo viável (MVP) com requisitos suficientes para interagir com seus clientes e assim gerar menor probabilidade de erros. Se escalar rápido demais, muitos problemas podem surgir gerando grande impacto negativo no futuro. A dica é não querer investir tudo em marketing e vender mais do que se pode oferecer. Esteja ciente de que você também precisa de dinheiro para estruturar sua equipe e superar desafios que aparecem.

Lembre-se que apenas ter uma ideia não vai movimentar seu negócio.

É comum pensarmos em guardar a ideia como um tesouro. Quando isso acontece também é comum a falta de feedback das outras pessoas e não há modelagem da proposta do negócio, o que ao fim, pode acabar não indo pra frente. Tenha maturidade para entender que é o desenvolvimento da ideia que trará valor à sua empresa e que sua execução é essencial no processo de otimização do produto ou serviço final. Ter medo de que sua ideia seja utilizada por concorrentes pode representar que você não acredita na capacidade da sua equipe.

Valorize o departamento de recursos humanos.

É importante ter uma equipe dedicada, que trabalhe de forma conjunta para alcançar os objetivos e metas. No momento de escalar o negócio, isso pode ser crucial e, com um grupo não alinhado, a abertura para falhas é grande. A contratação de um especialista na área é extremamente importante e investir nesse setor trará os melhores profissionais para o seu time.

Antes de iniciar seu empreendimento é fundamental a definição de um propósito.

O caminho de um empreendedor é muito mais complexo e desafiador do que se imagina e ter em mente quais são os incentivos é decisivo na superação de desafios. Diante se diversos problemas que surgirão, estar alinhado com seus objetivos pode ser a diferença entre a superação e a desistência.

Porque a Captação de Recursos para Startups é fundamental?

A captação de recursos é fundamental para conseguir manter sua Startup ativa, lucrando, fazendo novos negócios, lançando novos produtos e ideias, resumidamente e mais importante, cumprindo sua missão. A ideia é simples, mas executar a operação pode não ser tão fácil, por isso é importante estar preparado e por isso mais adiante propomos 4 questionamentos que funcionam como uma espécie de guia para esse planejamento de gestão.

O que ocorre muito é que, por essa falta de preparo, muitas Startups fecham suas portas. Terminam criando dívidas e mais dívidas, não conseguem ter mais o investimento daqueles amigos que confiava e muito menos de investidores que com medo de investir em um negócio à beira da falência, desistem de fazer esse aporte pecuniário. Ainda mais quando esse capital auxiliar é de terceiros, o gestor deve ter um planejamento muito bem estruturado com a real necessidade desse investimento destrinchado em detalhes, os destinos exatos de cada parte do recurso captado para garantir que o objetivo geral seja cumprido e qual é a melhor forma de captação de recursos financeiros para sua empresa dependendo da sua necessidade e em que momento se encontra. Neste artigo este último item também será explorado com dicas a depender do estágio em que seu negócio se encontra, qual tipo de captação seria mais adequado. Claramente espera-se que você faça essa análise para que seu plano seja o mais específico possível para seu próprio contexto considerando suas particularidades.

Esse montante estratégico pode ser usado para as mais variadas possibilidades, por exemplo:

Socorrer o negócio em situações de crise;
Otimizar projetos, expandir o time;
Desenvolver um novo produto;
Atrair mais clientes;
Atrair ainda mais investidores;
Expandir a rede;
Fazer parcerias;
Ampliar a participação em um mercado;
Abrir loja física;
Comprar equipamentos.

Seja como for, o motivo de buscar a captação é para que você tenha segurança e mais do que isso, consiga ter sucesso na sua startup.

Questionamentos antes de começar a Captação de Recursos para Startups

A captação de recursos com investidores é algo que eventualmente toda e qualquer startup precisará realizar. Pode ser uma fase bastante delicada na jornada e encontrar um investidor é um procedimento que pode mudar totalmente o projeto a longo prazo, sendo essencial na definição da sobrevivência da empresa.

Para auxiliar na captação de recursos e aumentar as possibilidades de sucesso, aqui vão 4 recomendações de questionamentos que o empreendedor deve fazer antes de iniciar a busca por investidores:

Em qual estágio você está?

Entender em qual momento minha startup está passando deve ser levado em conta para poder determinar qual tipo de investimento é necessário para atingir os objetivos esperados, avaliando quanto capital realmente é preciso. Existem diversos estágios na trajetória de uma startup e, de acordo com cada um deles e o perfil do negócio, existe um ou mais meios de captação mais adequados.

Quando você sabe exatamente qual seu estágio fica mais fácil mostrar aos investidores e sócios qual plano a ser traçado e decidir quais são suas necessidades no momento. A startup pode ainda não estar gerando lucros, mas ter controle de seus processos e entender suas limitações e necessidades faz com que seja muito mais eficaz a tomada de decisão.

Resumidamente os estágios são:

Estágio de concepção;
Estágio de desenvolvimento de protótipos;
Estágio inicial;
Fase de crescimento.

Para onde vai o recurso captado?

É preciso ter em mente qual a destinação do aporte realizado. É comum a realização da captação sem nem conseguir explicar para onde vai cada porcentagem do dinheiro. Realizar um planejamento prévio de cada necessidade financeira é primordial, como por exemplo definir se é preciso validar hipóteses, testar novos canais, contratar novos desenvolvedores, contratar pessoal de suporte, vendas ou customer experience, entre outros.

Como vou captar?

Existem atualmente muitas fontes de capital distintas para empreendedores. Desde recursos de subversão a fundos de Venture Capital. Todas são ferramentas e nenhuma é pior ou melhor do que a outra. Existe somente aquela mais apropriada para cada startup em cada momento de sua trajetória para que o objetivo seja alcançado. Dependendo de qual meio de captação escolher, o modo como a empresa deve atuar vai variar. Cada modalidade de investimento espera uma parcela de retorno em períodos também diferentes.

Quanto vou captar?

Essa pergunta está diretamente ligada com o valuation a ser pedido pela startup. O empreendedor que já tem um planejamento bem traçado pode facilmente definir qual o montante necessário e qual seu fim, assim é possível agilizar todo o processo de captação, passando também uma imagem mais confiante da empresa aos investidores em relação ao comportamento do aporte e às garantias de retorno.

De qualquer forma, estar bem alinhado aos objetivos, definir metas e planejar bem a destinação dos recursos pode ser fundamental para que a captação seja feita com mais tranquilidade, previsibilidade e rapidez, agilizando o processo de desenvolvimento da startup.

Dez formas de Captação de Recursos para Startups

O mercado financeiro se desenvolveu muito ao longo dos últimos tempos, assim desenvolveram muitas formas para que o empresário conseguisse essa ajuda para se estabelecer e decolar seu negócio. Em texto anterior da Cognitio já falamos sobre 7 formas de captação, mas esse tema é tão relevante para que a startup continue viva que retomaremos esses pontos e incluiremos mais 3. São eles:

Bootstrapping

Esse é o primeiro passo em termos de investimentos. Aqui é o próprio responsável pelo empreendimento que aplica, sendo que o aporte é realizado sem o auxílio de investidores externos e essa é uma boa alternativa para quem deseja iniciar suas atividades sem precisar compartilhar o lucro da empresa ou ter novos sócios. Apesar disso, iniciar com sócios permite que esse montante, se ambos tiverem disponível, seja maior para começar com mais tranquilidade.

Investimento-anjo

Geralmente aplicado a negócios com grande potencial de retorno, o investimento-anjo é realizado por empresas físicas que destinam seu capital para novos negócios. Nesse modelo de captação há também o oferecimento de conhecimento, experiência e a criação de networking para a startup.

O investidor-anjo normalmente adota pequena participação na empresa devido ao grande risco envolvido em negócios que acabaram de surgir. Entretanto, há frequente participação na gestão do negócio para aumento da possibilidade de retorno.

Para atrair um investidor-anjo é válido que sua startup seja inovadora, escalável e com grande amplitude de mercado.

Capital semente (Seed Capital)

Esse modelo de financiamento tem por foco projetos das startups que estão em estágio inicial ou estágio zero, em fase de desenvolvimento, antes da instalação do negócio. O que ocorre é que um ou mais grupos interessados investem os fundos necessários para o início do negócio, para que possa se sustentar até atingir um estado onde consiga se manter financeiramente sozinho ou receba novos investimentos. Os aportes financeiros também ajudam, entre outras funções, na capacitação gerencial e financeira do negócio.

Incubadoras

Com foco em criar ou desenvolver micro e pequenas empresas, as incubadoras oferecem suporte em modelagem do negócio, técnicas de apresentação, planejamento, compartilhamento de experiências, entre outros. Com o nome já um tanto quanto sugestivo, esse meio de investimento tem por objetivo englobar negócios que ainda estão no início de atuação.

Aceleradoras

As aceleradoras são uma especificidade das incubadoras. Nessas há maior complexidade, pois agora o tempo de investimento é fator importante. Para acelerar todo o retorno, há oferecimento de consultoria e treinamento em troca de participação acionária, objetivando agilizar o crescimento da empresa.

Venture Capital

São investidores de risco que compram uma participação acionária, visando a valorização das ações. Buscam por negócios que já tenham um faturamento expressivo. O Venture Capital funciona como uma alavanca financeira para que a startup chegue ao máximo de seu potencial. É uma alternativa mais recomendável para pequenas e médias empresas.

Venture Building

Esse modelo é uma fusão entre incubadoras, aceleradoras e Venture Capital. Há oferta de planejamento estratégico, captação de recursos e estrutura física. A Venture Building tem por objetivo auxiliar na construção do empreendimento, representando grande diferença em relação ao Venture Capital, no qual não existe tanta relação com a parte operacional da startup. Neste caso há responsabilidade pela obtenção de capital e recursos humanos, contratação de gerentes de desenvolvimento de negócios, execução de campanhas de marketing, entre outros.

Financiamento bancário

O montante é adquirido através das instituições financeiras públicas ou privadas. Neste caso só pode ocorrer quando a ideia já saiu do papel, uma vez que é requisito básico a empresa estar em atividade para conseguir o financiamento. Aqui há opções de empréstimos em que os juros são subsidiados.

Subvenção econômica

Os investimentos nesse caso são de recursos públicos não reembolsáveis para agências de fomento e inovação pública. Por não ser reembolsável, esse investidor corre todos os riscos junto com a startup, bem como os custos do projeto que está investindo. Um exemplo usual são as universidades que apoiam empresas ou projetos em troca de uma porcentagem da propriedade intelectual do que será desenvolvido.

Crowdfunding

Também conhecido como financiamento coletivo, esse meio de captação opera por meio de arrecadações feitas em uma plataforma online. Podendo ser por meio de doações ou aquisição de produtos ou serviços desde suas criações, o crowdfunding normalmente arrecada ótimos recursos para dar o passo inicial do empreendimento.

Startups podem utilizar o Equity Crowdfunding em seu início. É preciso somente formalizar e disponibilizar o projeto online e, se a ideia for interessante, um investidor âncora será responsável por ampliar seu crescimento e o interesse de outros investidores.

Captação de Recursos para Startups: Como as startups mais captam recursos

De acordo com os dados da ABStartups e da StartupBase, os meios de captação de recurso mais usuais são, em ordem decrescente:

Reservas pessoais dos sócios (aprox. 75%)
Investimento anjo (aprox. 10%)
Subvenção econômica (aprox. 5%)
Aceleradoras (aprox. 4,3%)
Venture Capital (aprox. 1,4%)
Financiamento bancário (aprox. 1%)
Investimento interno (aprox. 0,9%)
Sem investimento (aprox. 0,8%)
Engajamento individual (aprox. 0,8%)
Financiamento coletivo (aprox. 0,4%)
Outros (aprox. 0,3%)

A grande porcentagem de captação por meio de reservas pessoais reflete a quantidade de startups que iniciam sua trajetória somente com o básico e, após algum tempo de atuação, passam a procurar outros meios de investimentos. Pela facilidade que existe em não procurar novas formas de captação, a primeira ideia que passa na cabeça é juntar dinheiro para então destiná-lo ao empreendimento. Muitas vezes esse é realmente o meio mais eficaz no começo da startup, pois ainda não há necessidade de grandes aportes financeiros, mas, conforme o tempo passa, o fluxo de caixa fica mais intenso, e então é preciso procurar diferentes soluções.

Outro ponto importante é que a captação de recursos por meio de familiares e amigos é muito comum e pode, em muitos casos, ser prejudicial à startup. A inserção de relações afetivas no negócio pode influenciar fortemente os resultados, possivelmente criar conflitos e impactar negativamente toda a sua construção.

O que é importante ter na Startup para atrair investidores

A captação de recursos externos, contando até mesmo com familiares e amigos, depende muito da confiança que o seu negócio passa para aquele que vai investir. A confiança tanto em relação à ideia, ou seja, ao produto que está sendo oferecido, quanto à organização e gestão interna que passam a seriedade e vontade que o idealizador trata sua empresa. Para que consiga passar isso, de fato tudo precisa estar planejado, até os imprevistos já que trata-se de um ambiente disruptivo, extremamente flexível e instável.

Para então ter êxito na captação de recursos é importante que:

Adote métodos de gestão inovadores que auxiliem no desempenho das tarefas;
Garanta um bom capital de giro;
Recorra a um contador consultivo para desempenhar as atividades de controle;
Utilize a tecnologia a seu favor optando por programas e sistemas que facilitem a integração, atualização, compartilhamento, unificação e tratamento das informações financeiras;
Tenha uma equipe alinhada, dinâmica e focada;
Acompanhe constantemente o fluxo de caixa;
Seja organizado. Não misture contas pessoais com as contas da empresa e saiba organizar as diversas contas da empresa por si só;
Realize previsões para cenários futuros;
Perceba possibilidades para crescer;
Adote indicadores úteis que promovam ações corretivas e validem práticas e resultados.

Considerações Finais sobre Captação de Recursos para Startups

Hoje em dia as coisas estão muito mais conectadas e tudo está disponível digitalmente. Dessa forma já existem diversas plataformas de empréstimo e investidores online. Procure fazer com que essas facilidades sejam suas aliadas.

Esperamos que você entenda qual o estágio de maturidade no qual sua startup está inserida e que aproveite as dicas e informações para ter sucesso na escolha do modo como vai realizar a captação de recursos. Como já falamos é importante ter esses processos financeiros bem estruturados e geridos, por isso é importante terceirizar serviços essenciais, mas que não são o foco da sua empresa. Assim, sabemos que uma startup deve ter uma equipe reduzida e focada no negócio principal da sua empresa para que o resultado e sucesso aconteça de fato. Com isso montamos e oferecemos o serviço de Terceirização de Serviços Financeiros para startups.

Por fim, é importante aplicar a Terceirização de Serviços Financeiros em startups como uma maneira de transferir a operação dessas tarefas tão relevantes, mas que não fazem parte da atividade principal de sua empresa.

Logo, a sua startup terá uma gestão financeira com mais qualidade, com especialistas cuidando dos processos e mais tempo na realização das atividades principais da sua startup, facilitando assim a captação de recursos financeiros de investidores para a sua startup.

Para que sua empresa tenha sucesso na Terceirização de Serviços Financeiros para Startups é importante que você encontre um bom fornecedor, que tenha um bom relacionamento com o seu ganha-ganha para que ambos tenham vantagens competitivas no mercado. Através dessa parceria ambos podem focar em suas atividades principais. Nós da Cognitio podemos te ajudar entre em contato conosco pelo telefone (11) 3042-8522 e aplique agora a Terceirização de Serviços Financeiros para Startups em seu negócio, com processos de muita qualidade baseados em um bom relacionamento.